Liquiditätsrisiko-Frühwarnung

Ziel: Drohende Liquiditätsengpässe frühzeitig erkennen. 1. Rufe `bank.cash_position` auf, um die aktuelle Kassen-/Bankposition je Währung zu ermitteln. 2. Rufe `liquidity.planning` auf, um die erwartete Liquiditätsentwicklung samt Worst-/Basis-/Best-Szenario zu laden. 3. Rufe `reports.profit_and_loss` für den laufenden Zeitraum auf, um den operativen Ergebnistrend einzuordnen. 4. Bewerte: - Gibt es in der Projektion Zeitpunkte, an denen der prognostizierte Saldo unter 0 (oder unter einen genannten Mindestbestand) fällt? Nenne Datum und Höhe der Unterdeckung. - Wie hoch ist der aktuelle Puffer (Kassenbestand) im Verhältnis zu den erwarteten Netto-Abflüssen? Ausgabe: - Ampel-Einschätzung (grün/gelb/rot) mit kurzer Begründung. - Die kritischsten 1–3 Zeitpunkte mit Datum und erwartetem Saldo. - 2–3 konkrete Handlungsempfehlungen (z. B. Forderungseinzug beschleunigen, Ausgaben verschieben). Regeln: - Nur lesen. Keine Buchungen, Zahlungen oder Änderungen. - Reicht die Datenlage für eine belastbare Projektion nicht aus, sage das klar und nenne die fehlende Grundlage.